民生银行广州分行常态化推进扫黑除恶工作

为深入贯彻落实党中央、国务院关于常态化扫黑除恶斗争的决策部署，民生银行广州分行将扫黑除恶工作纳入常态化管理，围绕扫黑除恶重点领域，通过强化制度建设、科技赋能、内外联动等措施，积极推进扫黑除恶工作常态化开展。今年以来，民生银行广州分行积极履行社会责任，多措并举扎实有效推进扫黑除恶工作。

提高政治站位，强化组织领导

民生银行广州分行高度重视扫黑除恶工作，成立了由分行党委书记、分行行长任组长的专项工作领导小组，统筹推进全行扫黑除恶工作。通过建立“党委统一领导、部门协同配合、全员共同参与”的工作机制，形成了上下联动、齐抓共管的工作格局。

今年以来，民生银行广州分行制定了《2025年扫黑除恶工作计划清单》，明确了工作目标、责任分工和考核机制，将扫黑除恶工作纳入年度工作考核，与业务工作同部署、同落实、同考核。同时，扫黑除恶工作领导小组定期通过分行党委会、经营工作会议、风险管理会议、反洗钱专题会议等会议，总结上一阶段扫黑除恶成果，部署下一阶段工作重点，扎实开展扫黑除恶各项工作，努力提升扫黑除恶工作成效。

突出重点领域，加强内部管理

在重点领域整治方面，民生银行广州分行针对金融领域涉黑涉恶问题特点，重点加强四个方面的风险防控：一是严禁非法金融活动，建立信贷业务全流程监测机制；二是完善欺诈风险常态化防控机制，强化欺诈风险全过程管控；三是规范催收行为，明确依法合规催收；四是防范非法集资风险，加强账户异常交易监测。

在内部管理方面，民生银行广州分行着力构建“三道防线”：一是严把员工准入关，对新入职员工开展背景审查，签署《员工不涉黑涉恶承诺书》；二是强化员工行为管理，建立常态化排查机制，重点排查员工参与非法集资、违规担保等行为，严防从业人员违法犯罪；三是持续做好从业人员网格化管理，今年以来民生银行广州分行共建立97个网格、全部签订格长或格员职责确认书。

同时，民生银行广州分行注重科技赋能，利用数智化平台搭建员工行为画像模型、“北斗合规清廉综合管理系统”人员行为监测系统，实现员工异常行为数据实时监测、自动预警等功能。

加强协同联动，履行社会责任

民生银行广州分行严格按照涉案账户查控的有关规定和要求，积极配合政法机关“查询、冻结、扣划”，做好“打财断血”，全力支持“黑财清底”工作，同时积极配合政法公安刑侦工作，强化警银联动，有效切断涉黑涉恶犯罪资金流动渠道，打好源头治理持久战。

加强宣传引导，凝聚群众力量

民生银行广州分行充分依托“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动、“4·15”全民国家安全教育日宣教活动、防范非法集资宣传月、《反有组织犯罪法》实施三周年系列宣传活动等活动，以营业网点为主要宣传阵地，通过网点LED显示屏、电视等载体滚动播放扫黑除恶宣传内容，教育专区摆放扫黑除恶折页、厅堂等候区开展扫黑除恶知识微沙龙等多种途径，开展扫黑除恶宣传和《反有组织犯罪法》普及工作，揭露“养老理财诈骗”“套路贷” “校园贷”等犯罪手法，切实提高金融消费者和广大人民群众对非法集资、电信网络诈骗、跨境网络赌博等违法犯罪行为的辨别能力和防范意识。

同时，民生银行广州分行组建“扫黑除恶宣讲小分队”，开展“靶向式”宣传教育，深入社区、街道、企业、商圈、学校、乡村等，通过悬挂横幅、发放扫黑除恶宣传折页、案例讲解等方式，广泛宣传黑恶势力犯罪对社会的危害，强化社会公众风险意识和防范意识，提高公众对金融领域黑恶势力的辨别能力。今年以来，民生银行广州分行共开展69场扫黑除恶宣教活动，累计受众量超5万人次，发放宣传资料超2万份，取得了良好的宣传效果。

“服务大众，情系民生”。民生银行广州分行将不断健全扫黑除恶长效机制，持续打击金融领域黑恶势力，有效维护金融秩序和客户权益，为经济社会健康发展贡献金融力量。

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