心养老，建行在行动—— 中山建行联动警方成功阻断一起诈骗案件

近日,中国建设银行中山市分行熹玥支行与东区反诈中心联动配合,凭借敏锐的职业洞察力和高效应急机制,成功劝阻一位老年客户向可疑账户转账20万元,及时阻断了一起精心设计的“黄金投资”类电信网络诈骗。

熹玥支行对外营业不久,年过六旬的陈奶奶匆匆来到建行熹玥支行,要求将名下定期存款提前支取20万元,全部转入一个陌生的外地公司账户。办理业务时,陈奶奶神色慌张,嘴里还不停念叨着“晚了就赶不上这波红利了”。这一反常表现引起了客服经理吴海玲的警觉,并立即按照网点大额资金异动处置流程,一边安抚陈奶奶,一边悄悄联系了主管联动东区反诈中心。

原来,陈奶奶昨天在公园散步时,被一名自称“某黄金交易所客户经理”的年轻人搭讪。对方不仅热情地陪他聊天,还免费赠送了一枚“纪念金币”,并邀请她加入了一个“黄金投资交流群”。群里每天都有“专家”讲解黄金市场走势,分享“客户”的盈利截图,动辄就是几万甚至十几万的收益。更诱人的是,对方声称推出了“惠民黄金投资项目”,投资门槛低、回报高,还承诺保本保息,半年收益率高达100%,现在参与还能享受“老客户专属优惠。

群里的“托”们纷纷晒出转账凭证和收益到账截图,你一言我一语地鼓动大家抓紧投资。陈奶奶看得心潮澎湃,觉得这是个难得的发财机会,当即动了心。对方得知陈奶奶有意投资后,催促他尽快转账。还强调“名额有限,只剩最后3个”,让他务必抓住最后一天活动时间完成转账。

了解情况后,大堂经理和主管轮番劝阻,向陈奶奶说明正规黄金投资的流程和风险。可陈奶奶被高收益冲昏了头脑,坚称“人家是大公司,不会骗人”,还执意要办理转账。正在网点同事着急劝阻同时,反诈中心民警到达网点现场。民警和大堂经理当着陈奶奶的面,登录国家企业信用信息公示系统查询该公司名称,结果显示这家公司经营范围根本不包含黄金投资业务,且多次被列入经营异常名录。

与此同时,客服经理拿出央行和银保监会发布的风险提示,指着上面的内容告诉陈奶奶:正规的黄金投资渠道,均需通过持牌金融机构办理,且绝不会承诺保本保息、高额回报。那些所谓的“高收益”,全是诈骗分子设下的诱饵。为了让陈奶奶彻底信服,民警也继续向她普及几起类似的黄金投资诈骗案例,受害者无一例外都血本无归。

中山建行熹玥支行负责人特别提醒:市民若遇“低门槛高回报”投资邀约,可通过“三查三问”法甄别——查机构资质、查产品备案、查资金流向;问专业人士、问家人意见、问官方热线,切勿上当受骗。

本次成功阻断诈骗案件,是建行深耕养老金融,持续守护银发族“钱袋子”的体现。未来中山建行将持续加强养老金融工作,持续做好适老化服务,进一步提高风险意识,让老年人安心养老。(谈志伟)

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