民生银行华南支行成功协助警方抓获涉诈嫌疑人

3月30日上午，民生银行华南支行营业网点陆续接待了多名前来办理转账业务的客户。服务经理在处理这一日常业务过程中按照正常程序进行客户身份核实，却在这一过程中发现这些客户账户竟存在高度一致的异常特征。

这些账户均为异地新开账户，且已被暂停非柜面交易，交易流水模式与涉诈洗钱团伙的操作手法高度吻合。在接待其中一名客户时，华南支行为防止该异常账户后续被不法使用,和客户协商一致，账户予以销户处理;另外一名客户在得知需与交易对手进行身份核验后离开网点。而此时，恰好第三名客户前来办理转账，其账户同样为异地开户、交易模式与前两名高度一致，且同样无法提供资金入账凭证和转出用途相关佐证材料，也无法进行与交易对手的身份核验，这一系列高度雷同的异常行为迅速引起了网点的警觉。

种种异常迅速引起了网点工作人员的高度警觉。服务经理第一时间将情况上报，营运主管凭借丰富经验迅速研判，认定该客户具有重大涉案嫌疑，立即启动应急预案：一方面安排以业务审核为由稳住客户，另一方面将可疑情况上报支行行长，并同步通知番禺区反诈中心及辖区派出所。在等待警方到场的过程中，网点人员分工协作、沉着应对，为警方出警争取了宝贵时间。

辖区派出所民警迅速抵达现场。在警银双方的密切配合下，该名嫌疑人被成功控制。整个处置过程，从可疑识别、内部上报到警银联动、现场稳控，各环节衔接紧密、行动迅速，充分展现了华南支行应对突发风险事件的处置能力与责任担当。

此次成功堵截涉诈资金转移并协助抓获嫌疑人，是民生银行华南支行长期以来高度重视反诈工作、持续深化警银协作的生动体现。事件处置过程中，行长统筹指挥，营运主管精准研判，服务经理临危不乱，三人主动担当、各司其职，以严谨细致的工作作风和专业的风险识别能力，切实发挥了防范电信网络诈骗“最后一道防线”的关键作用。

番禺区打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室为此专门发来表扬信，对民生银行华南支行及相关工作人员予以通报表扬，肯定其在维护群众财产安全、落实行业治理责任方面的积极贡献。

金融安全无小事，反诈工作任重道远。民生银行华南支行将以此次成功案例为契机，继续深化警银协作机制，持续提升一线员工的反诈识别与处置能力，以更高标准、更严要求筑牢金融反诈防线，切实履行金融机构的社会责任与使命担当，为守护人民群众财产安全、维护区域金融稳定贡献更大的民生力量。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。

关键词：